3.损失的“突出”
（1）与赢得500美元的良好感觉相比，亏损500美元的感觉更糟糕。
（2）在损失和收益不同的域内，人们对风险的态度会發生变化。
·下凹收益曲线：风险厌恶（risk-aversion）。
A.确定赢8美元；
B.50：50的赌博，赢了得20美元，输了一分钱没有。
偏好A。
·上凸亏损曲线：风险追求（risk-seeking）。
A.确定输8美元；
B.50：50的赌博，输了亏20美元，赢了一分钱不亏。
偏好B。
短期适应：考虑如“懊悔”这类原因。
长期适应：根据EUT，长期无法适应。如果是根据进化论，那么，或许长期可以适应。
·EUT—决策策略已经预期了很多决策的不同结果。如果玩很多次并不会使你的收入最大化。
EV（确定赢8美元）=$8
EV（50：50赢20美元）=0.5*20美元+0.5*0美元=10美元。
·进化论。如果生存取决于避免灾难性损失，我们可能就会变得对损失（而不是收益）过度敏感。
（3）损失厌恶—避免确定的损失。
·捐赠效应
·现状偏见
·沉没成本偏见
·不过，支付“保险费”是一種购买证券的行为。价值函数重构进入收益域。（Slovic,Fischhoff,&Lichtenstein,1982）。
II.决策权重—π函数
用于说明我们如何解释或转换概率。
1.π函数假说
